信赖全球领导者选择的顶级 SBLC 供应商，助力您的金融业务腾飞
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SBLC（Standby Letter of Credit） 转让的完整交易流程，涵盖了开证行和接证行之间的通信步骤及电文通信方式。该流程以标准国际惯例为基础，涉及电文类型如MT199、 MT799、MT760、MT103 等。
1. 接收方提交申请文件
接收方需提交签署完整的意向书（LOI）至卖方，并附带以下合规文件：
- 1.1 意向书/合同（LOI）
- 1.2 客户信息表（CIS）
- 1.3 公司决议（CR）
- 1.4 非邀请声明（NS）
- 1.5 禁止绕过及保密协议（NCND）
- 1.6 不可撤销佣金保护协议（IMFPA）
- 1.7 签署人的彩色护照复印件
- 1.8 公司注册证书（COI）
2. 卖方签署LOI
卖方签署LOI后，双方之间的意向书即成为具有法律约束力的商业合同（即《协议书》）。双方须将协议提交至各自的银行存档。
3. 卖方银行发布RWA（资金准备函）
协议签署后，卖方银行将在三个银行工作日内通过MT199格式的电文发出RWA，以确认接收方银行具备接收能力，并将副本发送至接收方的电子邮箱。
4. 接收方银行回复BCL（银行授信函）
接收方银行应在三个银行工作日内通过MT199格式电文向卖方银行回复BCL。
5. 卖方银行发出预通知
在收到BCL后的三个银行工作日内，卖方银行通过Swift MT799格式向接收方银行发出预通知，并通过Swift MT799格式进行确认。卖方银行还应将银行批准的申请表和支付银行手续费的回执一并发送至接收方的电子邮箱，以便跟踪。
6. 接收方银行发布付款承诺
在收到MT799预通知后的三个银行工作日内，接收方银行应通过MT799格式发布银行付款承诺（BPU），支付保函总费用的xx% 。
7. 卖方银行发布MT760
卖方银行在收到并验证付款承诺后的三个银行工作日内，通过MT760格式将保函发出至接收方银行，并将副本发送至接收方的电子邮箱。
8. 接收方支付全额费用
接收方银行在成功验证和确认MT760后，需在三个银行工作日内通过电汇（T/T）支付xx%的费用至卖方指定账户，并将支付凭证发送至卖方电子邮箱。根据IMFPA协议，x%的佣金将按照协议中规定的方式进行分配。
备注：
卖方在收到全额支付后，SBLC的纸质版本将在7个银行工作日内通过保税快递从卖方银行送达接收方银行。
- MT199：银行间的简单消息电文，常用于RWA或BCL的确认。
- MT799：非资金转移的电文，用于传递承诺、意图或预通知等信息。
- MT760：用于担保的正式电文，发送SBLC等金融工具。
- MT103：标准的国际汇款电文，用于实际支付资金。
- BPU via MT799：由接证行通过 MT799 发出的银行支付承诺，表明银行有意在满足特定条件的情况下支付 SBLC 费用。这是正式的支付承诺，但不涉及实际资金转移。
1. 电文通信的顺序和正确性：SBLC 交易中的电文通信顺序必须严格遵循，以确保整个流程的顺利进行。
2. 电文内容的准确性：每个电文的内容必须完全符合交易协议的条款，特别是 MT760，任何细微的错误可能会导致交易失败。
3. 时间节点的把控：各个步骤之间的时间节点一般为3-5个银行工作日，各方应严格按照协议规定的时间完成相应操作。
4. 价格波动：SBLC 的购买价格会受国际市场上资产交易价格的波动影响。根据市场状况和需求，SBLC 的交易费用可能会随时变动。
5. 回签时间：按照交易程序，买方提交资料后，需要等待回签，但我方不会做回签时间的承诺。如按照常态做法，一般是7-60天，这是一个大概率的时间，并不作为承诺。
文件一旦回签后，双方协议就正式生效，就需要严格按照交易流程的时间表进行。但请注意、在这之前，不会与买方约定提交资料后，承诺回签时间。（本条例可参考“见解”栏目：卖方不对DOA回签时间做承诺的原因）
以上流程适用于 SBLC 的典型交易场景，具体操作可能根据各国法规和银行政策略有不同。
本文所提供的购买备用信用证（SBLC: Standby Letter of Credit） 交易流程仅为一般性信息参考，旨在帮助读者了解涉及的基本步骤及其相关电文通信方式（如 SWIFT MT799、MT760 等）。然而，实际交易中的操作可能会因多种因素而有所不同，包括但不限于参与银行或金融机构的具体要求、双方之间的合同条款、国家或地区的法律和监管规定、市场条件及其他外部变量。因此，本文内容不能视为最终的操作指南或法律依据。
交易流程的复杂性
购买 SBLC 交易是一种高度复杂的金融交易，涉及多个环节、机构和国际通信标准。不同的银行、金融机构或服务提供商可能对流程的执行方式、文件要求、时间线及通信协议有不同的解读和要求。尤其是在跨境金融交易中，不同国家和地区的法律法规和监管环境可能会对交易的合规性、税务、外汇管制等方面提出不同的要求。因此，实际操作流程可能因具体情况而有所调整。
本文所描述的交易流程可能并不适用于所有情境，尤其是涉及跨境交易时，各方需根据所在地区的法律法规和银行要求进行适应性调整。因此，在实际交易中，建议用户与其所在国或地区的法律顾问、合规专家、税务顾问和银行代表深入沟通，确保交易符合所有适用的法律、规定和银行政策。
SWIFT 电文通信及交易安全
SWIFT 电文（如 MT799、MT760 等）作为国际银行间的通信标准，广泛用于金融交易的各个阶段。然而，不同银行可能在使用这些电文时有不同的处理方式和程序要求。例如，银行间的 RWA（Ready, Willing and Able）声明可能使用不同的电文格式，或者在交易各方之间传递信息时，银行的安全审核流程和认证机制会有所不同。
在具体的电文通信中，交易双方需对 SWIFT 电文的使用和执行达成一致，确保银行之间的通信安全、准确和及时。未能按照要求正确使用电文可能导致交易延迟、资金冻结或交易失败。在任何情况下，本文所提供的电文类型和流程仅为参考，实际使用时应咨询银行的具体操作规程和政策。
风险与责任
由于金融市场的复杂性及其不断变化的特性，本文无法涵盖所有可能影响 SBLC 交易的潜在风险。市场条件、银行的内部政策变化、国际汇率波动及其他宏观经济因素都可能对交易产生影响。在未获得充分的法律和财务顾问的专业建议前，任何基于本文信息的交易决策可能面临无法预见的法律、经济和市场风险。
我们对因使用本文所提供信息而导致的任何直接或间接损失、损害、费用、延误或其他后果不承担任何责任。特别是，因电文错误、银行拒绝接收或发送某种类型的电文、资金流转失败或交易不合规等情况引发的经济后果，使用者应自行承担。本文所描述的流程不应被视为正式的操作指引或法律建议，也不应取代交易各方应有的尽职调查和合规性检查。
法律与合规
各方在进行任何与 SBLC 相关的交易时，必须确保交易流程符合所在国和所在地区的法律法规。不同的国家和地区对金融交易、信用证操作、担保和支付有不同的规定和要求。例如，某些国家可能对信用证的设置了特定的监管门槛或税务要求，而其他国家可能要求银行在交易中执行额外的审查程序。
我们建议交易各方在进行 SBLC 交易之前，与相关法律顾问和金融专家咨询，确保所有交易环节的合规性，并了解适用的法律责任、税务影响和资金安全问题。
免责声明
本文中的所有信息仅供参考，无法作为金融、法律或投资建议。用户在使用本文内容时，应根据实际情况评估其适用性，并在必要时寻求专业的建议和指导。交易的最终成功与否，取决于交易双方的配合、银行操作的及时性、文件的完整性和合规性、以及市场的外部条件。因此，交易双方应承担所有交易相关的责任与风险。
我们不对因使用本文内容进行的任何交易、决策或行动产生的任何后果负责，包括但不限于交易失败、资金损失、法律纠纷、合规性问题或其他财务后果。交易各方在使用本文内容时，需明确意识到交易过程中的风险，并对其交易行为负责。
最后声明
交易流程中涉及的所有信息均应被视为参考示例。本文不构成任何形式的合约或约束性文件，也不承诺特定交易的成功。所有交易应基于银行和金融机构的实际操作指南和合同协议。我们对因使用本文信息导致的任何损失概不负责。交易各方应自行承担风险，并确保其行为符合所有适用的法律法规和交易协议。